20
Wie Kreditbanken reguliert sind
Seit 2008 hat sich die Zahl der Institutionen
zur Regulierung und Überwachung aller Banken verdoppelt,
die Anforderungen haben sich vervielfacht
Seit der Finanzkrise 2008 gelten für alle Kreditinstitute in Europa
verschärfte Anforderungen, unabhängig davon, ob diese Institute
systemrelevant sind oder nicht.
WE LT
· Baseler Ausschuss für Banken-
aufsicht
· FAT F (Financial Action Task
Force on Money Laundering)
· IOSCO (Internationale Organisation
der Wertpapieraufsichtsbehörden)
N EU
· FSB (Financial Stability Board)
EU
· EZB
· EU-Kommission
· EU-Generaldirektion FISMA
(Finanzstabilität, Finanzdienstleis-
tungen und Kapitalmarktunion)
· EU-Parlament
N EU
· EZB Abteilung Bankenaufsicht
· ESRB (Europäischer Ausschuss
für Systemrisiken)
· EBA (Europäische Bankaufsichts-
behörde)
· EIOPA (Europäische Versicherungs-
aufsichtsbehörde)
· ESMA (Europäische Wertpapier-
aufsichtsbehörde)
· SRB (Single Resolution Board)
NATIONAL
· BMF
· BaFin
· Bundesbank
· Einlagensicherung (Prüfungsver-
band)
· Wirtschaftsprüfer
· BMJV
· Bundestag
· BMWi
· Datenschutzaufsicht
N EU
· AFS (Ausschuss für Systemrisiken)
· Marktwächter
· FMSA (Finanzmarktstabilisierungs-
anstalt)
Institutionen
zur Regulierung und Überwachung
durch BaFin, Bundesbank, Prüfungsverband, Wirtschaftsprüfer
· Risikomanagement-Prüfung
· Risikotragfähigkeit
· Organisationsstruktur
· Dokumentation
· Kreditprüfung
· Einlagensicherungsprüfung
· Außenwirtschaftsprüfung
Verschärft:
· Geldwäsche-Prüfung
· IT-Prüfung
· Risikotragfähigkeit
(jährlich)
Prüfungen
(ad hoc, ca. 3–10 Prüfer, 4–10 Wochen)
Aufsichtsgespräche
K R E D I T
B A N K E N
